预测试卷

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1. 单选题 第 1 题

   投资性资产是实现未来理财目标最可依赖的资源。如果投资资产比率较低，其他类资产比率一定比较高，是缺乏投资观念或消费不合理的表现；同时投资资产比率低也意味着理财收入较少，会影响未来的财务目标的实现。因此投资资产比率应保持在( )以上，以保证已有的...

   • A 40%
   • B 50%
   • C 60%
   • D 65%

   正确答案： B

2. 单选题 第 2 题

   在客户家庭基本信息这个环节里，理财师首先要（）。

   • A 知道客户的居住地址、联系方式
   • B 知道客户的职业以及职务
   • C 了解客户家庭的主要成员
   • D 了解客户理财的需求和目标

   正确答案： C

3. 单选题 第 3 题

   李先生今年35岁，是某大学一名教师，他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水平不变，李先生决定请理财师为其进行退休规划。综合考虑各种因素，李先生的退休规划要求如下：①预计李先生退休后每年需要生活费11.5万元；②按照经验寿命依据和李先生具体...

   • A 0.03
   • B 0.10
   • C 0.15
   • D 0.8

   正确答案： B

4. 单选题 第 4 题

   职场对专业程度的要求越来越高，一些科研性较强的职业，通常需要获得硕士甚至更高的学历学位者才能胜任，这体现了（）。

   • A 职场对学历与知识水平的要求越来越高
   • B 受教育程度会直接影响收入水平
   • C 成年人对继续教育的需求不断增加
   • D 教育的成本不断升高

   正确答案： A