01
子章节
- 附录理财师金融服务技巧 25 题
- 第一章 个人理财概述 190 题
- 第二章 个人理财业务相关法律法规 309 题
- 第三章 理财投资市场概述 312 题
- 第四章 理财产品概述 326 题
- 第五章 客户分类与需求分析 160 题
- 第六章 理财规划计算工具与方法 139 题
- 第七章 理财师的工作流程和方法 171 题
02
本章样题
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单选题 第 1 题
银行代销金融投资产品是商业银行利用自身销售渠道优势，代理销售各类金融投资产品，在满足客户财富管理需要的同时，实现()收入的一类金融服务，这类业务( )商业银行的表内业务。
- A 非利息，不属于
- B 非利息，属于
- C 利息，不属于
- D 利息，属于
正确答案： A
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多选题 第 2 题
银行保险机构销售产品或者提供服务的过程中，应当保障消费者自主选择权，不得存在下列情形（ ）
- A 强制捆绑、强制搭售产品或者服务
- B 未经消费者同意，单方为消费者开通收费服务
- C 利用业务便利，强制指定第三方合作机构为消费者提供收费服务
- D 采用不正当手段诱使消费者购买其他产品
- E 其他侵害消费者自主选择权的情形
正确答案： A、B、C、D、E
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判断题 第 3 题
在销售各类金融投资产品时，要综合考虑客户所处的生命周期阶段，以及风险承受能力、投资目标、投资期限、流动性安排等因素，为合适的客户推荐适合的产品，这是客观性原则。（）
- 正确
- 错误
正确答案： 错误
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多选题 第 4 题
银行保险机构应当保障消费者公平交易权，不得存在下列情形( )
- A 在格式合同中不合理地加重消费者责任、限制或者排除消费者合法权利
- B 在格式合同中不合理地减轻或者免除本机构义务或者损害消费者合法权益应当承担的责任
- C 从贷款本金中预先扣除利息
- D 在协议约定的产品和服务收费外，以向第三方支付咨询费、佣金等名义变相向消费者额外收费
- E 限制消费者寻求法律救济
正确答案： A、B、C、D、E