01
子章节
- 第一章 家庭收支和债务管理 81 题
- 第二章 财富保障与规划 200 题
- 第三章 教育投资规划 90 题
- 第四章 退休养老规划 157 题
- 第五章 投资规划 205 题
- 第六章 税务规划 94 题
- 第七章 财富传承规划 112 题
- 第八章 中小企业主的理财规划 96 题
- 第九章 理财规划与客户关系管理 72 题
- 第十章 综合理财规划服务 101 题
- 第十一章 理财规划书制作的标准和流程 78 题
02
本章样题
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单选题 第 1 题
2011年6月何先生与王女士结婚，2014年5月王女士作为投保人为何先生投保了一份定期寿险，同时王女士为唯一受益人。二人婚后无子女，何先生的父母尚在。 根据以上材料回答（1）-（3）题。若2015年年底何先生发生交通意外不幸遇难，则（ ）可以作为受益人得到保...
- A 王女士
- B 何先生的父母
- C 王女士的父母
- D 王女士的父母与何先生的父母
正确答案： A
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单选题 第 2 题
2011年6月何先生与王女士结婚，2014年5月王女士作为投保人为何先生投保了一份定期寿险，同时王女士为唯一受益人。二人婚后无子女，何先生的父母尚在。 根据以上材料回答（1）-（3）题。若何先生发生了意外，保险公司按合同规定向王女士支付的保险金（ ）。
- A 由受益人独立享有
- B 由何先生的父母享有
- C 应当作为何先生的遗产处理
- D 由王女士和何先生的父母共同享有
正确答案： A
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单选题 第 3 题
下列说法不正确的是（ ）。
- A 在教育投资规划的原则中，专款专用是教育金筹备过程中的首要原则
- B 教育金属于刚性支出，不具备时间弹性，而且金额大
- C 理财师需要根据客户的需求、财务情况和风险偏好，在保证教育金的保值增值和达成客户教育计划目标的前提下，认真制定积极稳妥的储蓄投资计划
- D 设立教育资金专门储蓄、投资账户，可以有效避免由于客户定力不够在遇到一些临时经济困难时，中途把教育金用于其他用途，造成子女需要继续深造的时候资金不足的情况
正确答案： A
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单选题 第 4 题
风险管理的基本程序不包括（ ）。
- A 风险识别
- B 风险估测
- C 风险评价
- D 风险处置
正确答案： D